df342的部落格

台新買的寶來高股息基金淨值跟基智網差好多基金淨值 台新買的寶來高股息基金淨值跟基智網差好多 為甚麼我在寶來3/18號中午12:00 買進高股息基金50000元當天收盤價是24.05 可是很離譜的是我收購近來的淨值竟然是24.57這樣光是買進手續費200多再加上淨值差價 我一買就賠了一千多耶.太離譜了吧請問有什麼管道可以申訴???公平會??消基會??謝謝
您好～您的問題是不能申訴的, 因為這是＜合理＞淨值1. 首先, 您所看到的基金淨值是基金公司所公佈的數據, 但此數據並不包含＜基金申購成本在內＞2. 所謂基金申購成本即是在基金的＜公開說明書＞裡提到的相關費用, 例如信託管理類, 基金管理費, 銀行通路費等....3. 這些成本要在申購時全部算進去才得的結果才是您買到的基金淨值, 所以基本上您所申購基金的淨值一定會比基金公司公佈的淨值來的高一些4. 而在申購基金當中, 目前國內擁有＜買賣差價＞的基金公司為摩根富林明JF系列基金, 德盛德力系列基金, 所以買與賣之間會有＜0.5%＞的買價差價5. 除第4點的贖回費0.5%之外, 以下為基金公司會有的費用, 且為＜內扣費用＞(1) 經理費：(管理費Management Fee)投資基金均支付管理費(或稱經理費)給基金經理公司，做為投資、營運和管理之用，但是投資人並不需要額外支付，這筆費用會每天由基金的資產中自動扣除。

基金管理費會由基金類型的不同而有不同的費率，以國內債券型基金而言，基金管理費每年約為0.25~0.35%，股票型基金管理費通常較高，約為1.2~1.75%之間(2) 保管費：(Custodian Fee)為支付基金資產保管機構（通常為銀行）的費用，保管費是從基金資產中自動扣除，投資人不需另外支付。

一般而言，基金保管費用約為0.2%左右。

(3) 信託保管費：為信託保管機構（銀行）所收取的費用，由於國人投資海外共同基金的管道是依據""銀行辦理指定用途信託資金投資國外有價證券""辦法，投資人將資金「信託」給銀行，因此銀行從第二年開始會向投資人另外收取基金的保管費，每年0.2﹪。

6. 以下用個人的實例來舉例給您看, 像射手在中國信託申購基金, 而中國信託的信託業務相關交易為(1) 信託管理費：最高收取年費率0.2%, 每次收取地低費用為新台幣200元計算方法：信託費用 X 信託本金 X 持有期間支付時間及方法：於反還信託本益中扣除(2) 申購時通路服務費：年費率0～1%計算方法：信託本金 X 費率支付時間及方法：申購時一次給付 ( 服務費包含基金公開說明書中所規定之費用, 將於淨資產中扣除 )(3) 持有期間之通路服務費：年費率0～1%計算方法：信託本金 X 費率支付時間及方法：支付方式依基金公司規定而不同, 分為月, 季, 半年, 年度支付方式, 有些則是申購時一次給付 ( 服務費包含基金公開說明書中所規定之費用, 將於淨資產中扣除 )＜結論＞以上費用若在＜申購時需一次給付＞將反應在您的基金淨值中, 所以假設24.05被扣了2%費用時24.05 X 2% ＝ 0.48124.05＋0.481＝24.531由換算結果的數據得知, 跟您所買到的淨值是很接近的, 因此這次屬於＜合理淨值＞以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助,也歡迎隨時來射手部落格哈啦聊天唷～祝您投資順利^^ 參考資料 自己經驗, 射手部落格
為甚麼我在寶來3/18號中午12:00 買進高股息基金50000元當天收盤價是24.05 可是很離譜的是我收購近來的淨值竟然是24.57這樣光是買進手續費200多再加上淨值差價 我一買就賠了一千多耶.太離譜了吧請問有什麼管道可以申訴???公平會??消基會??謝謝 A:此檔基金這3天的淨值沒有 24.57 如果3/18下單 ,淨值最慢 19,可是妳寫的 24.57 有不是下列 3天的淨值,先靜下心來打電話給客服問一下,情形是如何,真是銀行有誤在申訴,而且你是否是臨櫃買,寶來 ETF基金中信手續費 10,000才 30, 如果買50,000 也才 150 2008/03/20 24.66 0.35 1.4397% 2008/03/19 24.31 0.26 1.0811% 2008/03/18 24.05 0.22 0.9232%
因為銀行有所謂的買入價(指銀行跟投資人買回的價格)賣出價(指銀行賣出給投資人的價格)基智網 公佈的是"原始淨值"就像買外幣一樣 有沒有發現每一家銀行的外幣都會有四個以上的價格買入跟賣出不一樣 而銀行要賺的就是中間"買賣的價差"你要在台新買就要看台新的買入價格(基本上會跟總代理公佈的是一樣的)而不是基金網上面公佈的"原始淨值"下次再注意一下此類的相關規定吧 ^^~祝你投資順利 有問題可以交流

寶來高股息基金淨值,基金,管理費,淨值,德盛德力系列,quot,Custodian Fee,摩根富林明JF,中國信託申購,消基會

理財專員|定期定額|長期|停利點|郵局|投資型保單|債券基金|匯率|績效|投資標的|停扣|私募|儲蓄基金|短期|全球型|連動債|基金平台|利息|網路基金|資產配置|股票型|信託|基金淨值|壽險|避險|礦業基金|贖回|配息|單一國家|雷曼兄弟|