df342的部落格

基金淨值和單位數??基金淨值 基金淨值和單位數?? 大家好~請問~我是基金新手.購入基金才一個禮拜^^``基金淨值為什麼不是每天變動顯示?以及單位數是多久變化一次?首次買基金.一個多禮拜了.我看淨值是2~3天不等變化一次.而我的單位數似乎一開始增值一次就沒動了.這是為什麼呢?還是多久結算一次?``我以為.單位數是隨時隨地跟著淨值在變動的!!...``麻煩各位了.感謝唷
你買A基金淨值10塊新台幣定時定額3千假設每個月7號扣款1/7號定時定額三千淨值10你購得單位數3百3千除以10等於購得單位數淨值是此基金的價值會根據每天此基金買的股票價值去變動而贖回後可以拿到多少錢是根據擁有的單位數根基金淨值假設2/7號淨值20三千定時定額後你購得單位數150你所擁有的單位數是450假設你覺得賺夠了想要贖回450個單位數乘上20等於9千就是你拿到的錢這只是舉例= =別想太多海外淨值是看哪個網址比較快更新罷了http://www.stockq.org/funds/這個更新比較快淨值都每天更新的只是要看各個網站有沒有那個快更新而宜假設你今天9/12要贖回3點之前是用9/13的淨值去計算3點之後(因為錯過當天要變成下一個營業日才能做)是用9/14的淨值去計算大約要一個星期錢才會轉到你的帳戶有問題再問了 參考資料 http://blog.sina.com.tw/alwaysloveblack/
基金的單位數是以你購入當天的淨值來算的，假如你是定期定額申購，每次3000元來說，設的扣款日期是每月的6號。

第一次扣款日為9/6。

假設你買的基金6日的淨值是12元，那你的單位數則是250個單位，再來10/6扣款時，淨值跌至11.5，那單位數則變成260.86個單位，11/6扣款時，淨值又漲到12.2，則單位數是245.90，連續扣了三期後，你的總投資金額為9000元，總單位數是756.76。

這時候如果你繼續扣款，算法就如上面一樣，再累計即可。

若你於11月扣款後就停止扣款。

計劃於12月時贖回，則贖回金額就視你贖回日期當天的淨值計算贖回的價值。

例：若你12/10才贖回，當天的淨值是13元，則就以13*756.76=9837.88這樣你的獲利就是9837.88-9000(成本)=837.88反之，若12/10當天的淨值是11，那你就是賠錢了11*756.76=8324.36，那你的損失就是675.64以上皆以我自已假設的數字來計算還有贖回日期的淨值還要視你是國內基金或海外基金而視因為會有日期上的差距(海外基金的淨值會慢個3~5天)希望能幫到你
簡單的說:單位數就好像你買了多少張股票一樣,如果沒在續購,單位數是不變的另外基金淨值應該像股價,有買賣日就有變動,只是有的網站更新頻率好久才一次有問題可以多問你的基金買賣服務員ㄅ
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你好，你說的部份是正確的，你看了高點的日期想將之贖回，但海外基金處理上會慢個幾天，也就是說你原本是申請12/10贖回(當天是最高點)但贖回的正確淨值卻有可能是13日的淨值，而不是你原本預計的淨值。

大部份的海外基金會把可能增加的天數寫在基金的贖回說明中哦~你可以去看一下你買那家的基金說明吧~

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