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請問關於基金淨值查詢的問題基金淨值 請問關於基金淨值查詢的問題 我在境外基金資訊觀測站查詢JF東協基金02/1494.2600可是在我的網路銀行基金它卻顯示參考淨值淨值日期93.792008/02/14請問哪一個才是正確的呢**
我在境外基金資訊觀測站查詢JF東協基金02/1494.2600可是在我的網路銀行基金它卻顯示參考淨值淨值日期93.792008/02/14請問哪一個才是正確的呢** A: 都正確,因為摩根富林明有價差0.5% , SO , 94.26*99.5%=93.79而我購入時是92.7多 而現在是93.79可是參考損益值卻是-0.8多%(網路銀行顯示的)這又是怎麼回事呢 A: 因為美金貶值所帶來的虧損,雖然淨值漲,但匯差虧了很多EXE: 你約1/25 買 92.72如是單筆 50,00050,000/92.72/32.35(當天匯率)=16.67 單位2/1493.79*16.67*31.75(當天匯率)=49640因為匯率貶值所以虧損 360 大約-7%多 (出略算法)可能匯率有差3. 境外基金的淨值和買回價兩者有何不同？答：摩根富林明旗下境外基金是採取雙軌報價（貨幣型基金、債券型基金、及淨值低於美金5元之基金除外，申購與買回一律以「淨值」為準），報價分為申購價與買回價。

申購價是投資人買進基金的價格，也就是您在摩根富林明網站上看到的「最新淨值」，買回價則是投資人賣出基金的價格。

「最新淨值」與「買回價」之間約價差0.5%，屬於基金交易手續費的一部分。

一般於銀行通路採用單軌報價的境外基金，交易手續費率通常在3%左右，JF系列申購手續費率為2.5%，加計買回價差0.5%同樣也是3%；而透過摩根富林明證券網路下單境外股票型基金申購手續費率為1.5%，若加計買回價0.5%則為2.0%，相較之下手續費省了不少。

參考資料 ME+JF 網址
關於第一部分的問題，其實我也不敢肯定不過有可能是2/14開盤跟收盤的價格可能每個網頁的設定不一樣關於第二部份，也就是購入92.7現在93.79可是網路銀行說損益是負的有兩個可能1.美元/歐元貶值了 如果網路銀行用台幣計價的話換算回來就會虧錢2.有些網路銀行會把你當初購買的1.5%手續費當作成本所以你一開始買的時候損益就是 -1.5%至少第一銀行跟台灣銀行都會這樣做可是華南銀行不會這樣做所以你可能要去你的網路銀行看一下:)
不同的參考淨值應該是時間點不同所致，參考損益值會跟銀行的匯率有關。

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