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理財專員需要哪些證照呢?理財專員 理財專員需要哪些證照呢? 理財專員需要哪些證照呢?哪些算是基礎的?哪些算是進階的?如果我想轉職當一個理財專員應該如何著手作準備呢?又應該如何作一個稱職的理財專員呢?
Q1.別家的我不了解，但咱家的理專有要求七張證照，分別是1.人身保險2.產物保險3.投資型保單4.信託業務人員5.證券高級業務員6.期貨業務員7.投信投顧業務員Q2.如何著手準備：理專要求的不就是扣達，把自己人脈人際關係弄好，積極找客戶，打好關係。

Q3.如何作一個稱職的理財專員：我個人認為，只要能讓客戶賺錢，你就是一個好的理專。

(抱歉太現實了，但金融業確實是如此。

)投資沒有百分百的保證獲利，若有機會接觸理專工作，平常就要多閱讀商業類的報導，經濟日報，工商時報、商業週刊等等都是每天一定要閱讀的，股票市場也要多研究，當然想跟VIP打麻吉，對於各種名牌商品活動更是需要多多了解。

參考資料 銀行同業～（個人工作所得知識，與您分享）
基礎的要有人身保險證照.信託證照進階的要 理財規劃.壽險顧問.投資型商品證照
大學念財經或相關商學系所為佳, 但若非本科系也並不表示沒有機會, 因為事實上許多的貴賓理專都非本科系, 人格特質較所獨科系重要, 要對人敏銳, 對投資理財有熱忱, 良好的邏輯及分析能力, 表達能力佳, 有追求成功的渴望, 抗壓性強(客戶虧損及公司的業績壓力), 樂觀進取.理專是需要累積經驗及展現過人能力的工作, 必須從基礎做起, 倒是有的人從其他相關領域開始; 例如券商, 投信, 保險等業務工作做起, 若有良好的業績及3~5年的經驗, 也可能一到銀行就從貴賓理專做起(不過要看哪家銀行, 越知名的領導品牌越難). 從理財專員昇任貴賓專員到沒有絕對的時間, 一般來說, 若在理財專員任職2年且業績能力都很突出, 就可能有機會升任, 但若能力業績都不佳, 可能連理財專員都無法勝任, 更遑論貴賓理專了.證照不代表能力, 但有些證照是工作必須的, 有的是主管機關的規定, 有的是公司內規. 通常要有: 信託業務員, 保險業務員, 投資型保險業務員, 期貨業務員, 至於產險業務員要看公司業務, 投信投顧業務員非必要, 能有最好(銷售基金之用, 若只考單一投信投顧法規也可銷售基金, 但沒有證照), 證券業務或高級業務人員等, 有的公司要理財規劃人員證照.證照太多了, 很多機構拼命引進許多證照, 開辦補習課程跟考試, 貴死人但品質不佳, 只是為了牟利. CFP可能還可以吧!? 但我見過幾個考過的人品質並不突出, 充其量可能是較有空唸書吧! 但我還是要強調; 證照不代表你的能力, 證照只代表你夠努力, 除非你是應徵新進理財專員, 否則證照並非你的護身符.如果您有興趣, 我建議您先檢視的是自己的人格特質, 其次才是專業能力, 除了上述的基本功夫, 實戰能力的磨練絕對是更重要的. 建議您一定要養成看經濟日報, 工商時報以及其他財經專業報紙或版面的習慣, 此外; 財經雜誌(商周, 今週刊, 先探及其他理財投資雜誌)也要每週涉獵, 看電視要看非凡(或類似的財經台)電視台, 上網要上財經網站(如鉅亨網, Fund DJ, Smart Net, GoGoFund等), 市面上也有一些投資學或經濟指標圖解之類的基礎書籍, 也需研讀. 除了廣泛吸收, 還要多加思考, 分析其邏輯是否可以被接受, 並且嘗試推估模擬未來的情境並且事後核對檢討, 或者小金額操作練習, 相信對於您的理財能力的培養, 應該大有助益. 祝福您!!然後要養成看財經節目, 財經書報雜誌的習慣, 並且試著分析推論. 祝福您!

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