台新買的寶來高股息基金淨值跟基智網差好多基金淨值 台新買的寶來高股息基金淨值跟基智網差好多
為甚麼我在寶來3/18號中午12:00 買進高股息基金50000元當天收盤價是24.05 可是很離譜的是我收購近來的淨值竟然是24.57這樣光是買進手續費200多再加上淨值差價 我一買就賠了一千多耶.太離譜了吧請問有什麼管道可以申訴???公平會??消基會??謝謝
您好～您的問題是不能申訴的, 因為這是＜合理＞淨值1. 首先, 您所看到的基金淨值是基金公司所公佈的數據, 但此數據並不包含＜基金申購成本在內＞2. 所謂基金申購成本即是在基金的＜公開說明書＞裡提到的相關費用, 例如信託管理類, 基金管理費, 銀行通路費等....3. 這些成本要在申購時全部算進去才得的結果才是您買到的基金淨值, 所以基本上您所申購基金的淨值一定會比基金公司公佈的淨值來的高一些4. 而在申購基金當中, 目前國內擁有＜買賣差價＞的基金公司為摩根富林明JF系列基金, 德盛德力系列基金, 所以買與賣之間會有＜0.5%＞的買價差價5. 除第4點的贖回費0.5%之外, 以下為基金公司會有的費用, 且為＜內扣費用＞(1) 經理費：(管理費Management Fee)投資基金均支付管理費(或稱經理費)給基金經理公司，做為投資、營運和管理之用，但是投資人並不需要額外支付，這筆費用會每天由基金的資產中自動扣除。
